尊敬的基金投資人：

　　基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、 基金的基本知識 

　　（一）什么是基金

　　證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　?。ǘ┗鹋c股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

　?。ㄈ┗鸬姆诸?/p>

1、 依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、 依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。

　　根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。

3、 特殊類型基金

　?。?）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　?。?）保本基金。是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

　　（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱：ETF;),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”;，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開放式運(yùn)作方式并在場外申購或贖回。

　?。?）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱：LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

　?。?）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

　?。?）分級基金。是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　（四）基金評級

　　基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

　　本公司（行）將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價。

　?。ㄎ澹┗鹳M(fèi)用

　　基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)

二、 基金份額持有人的權(quán)利

　　根據(jù)《證券投資基金法》第70條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　（一）分享基金財產(chǎn)收益；

　?。ǘ﹨⑴c分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

　?。ㄈ┮婪ㄞD(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

　?。ㄋ模┌凑找?guī)定要求召開基金份額持有人大會；

　?。ㄎ澹鸱蓊~持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

　?。┎殚喕蛘邚?fù)制公開披露的基金信息資料；

　?。ㄆ撸鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

　?。ò耍┗鸷贤s定的其它權(quán)利。

三、 基金投資風(fēng)險提示

　?。ㄒ唬┳C券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

　?。ǘ┗鹪谕顿Y運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄆ诙~投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　　（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

　　（五）本公司（行）將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司（行）所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。

四、 服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

　　我公司（行）向基金投資人提供以下服務(wù)：

　　（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。

　?。ǘ┗痄N售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項）、定額定投（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

　?。ㄈ┗鹁W(wǎng)上交易服務(wù)。

　?。ㄋ模┗鹜顿Y咨詢服務(wù)（可選項）。

　?。ㄎ澹┗饍糁?、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項）。

　?。╇娫捵稍?、電話自助交易服務(wù)（可選項）。

　?。ㄆ撸┗鹬R普及和風(fēng)險教育。

　?。ㄒ陨戏?wù)內(nèi)容涉及收費(fèi)的，各基金銷售機(jī)構(gòu)要明示收費(fèi)方式）

五、 基金交易業(yè)務(wù)流程

　基金投資人可以撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或登錄本公司網(wǎng)站“幫助中心”欄目，了解基金交易業(yè)務(wù)流程。

六、 投訴處理和聯(lián)系方式

　?。ㄒ唬┗鹜顿Y人可以通過撥打我公司（行）客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。

　?。ǘ┗鹜顿Y人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：

中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：021-50121020，傳真：021-50121050，電子郵箱：shzjj@online.sh.cn，地址：上海市浦東新區(qū)迎春路555號，郵編：200135。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電子郵箱tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9層，郵編：100033電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）、www.sipf.com(中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)) .投資者保護(hù)基金投訴熱線010-12386，郵箱：hjzx@sipf.com.cn

　?。ㄈ┮蚧鸷贤a(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。

投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司（行）和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司（行）基金銷售資格。

 本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。